洗錢防制受到各方重視，並成立專責單位負責異常交易審查，但是面對道高一尺魔高一丈，各種多變的異常交易態樣，如何善用AI人工智慧智能稽核與資料分析已成為內控二道防線包含法遵、風控及第三道防線稽核人員，所需要快速加入學習行列的重要工作，才能提早偵測異常，及時預警，事前稽核不是夢。
   依據金管會與各監理單位發布檢查重點，包含詐團跟理專在銀行是否有不當調高人頭客戶網銀轉帳額度或ATM提領額度，另外第三方支付詐騙與洗錢案例頻傳，使用虛擬帳戶異常交易態樣，主要分為四大類型:
 1.虛擬帳號轉匯入金額與銀行約定或是其本身營業收入不符合
 2.異樣交易:
(1) 虛擬帳號有多筆小額轉出入交易，近似測試行為
(2)虛擬帳號短期間內或夜間有大量或連續多筆以ATM現金存入，累計達特定金額以上或每筆金額近銀行自動化設備非約定轉帳單日限額
(3)虛擬帳號久未往來，突有達特定金額以上款項以虛擬帳號存入，且又迅速從實體帳戶移轉者
(4)客戶申辦虛擬帳號服務後，立即有達特定金額以上款項以虛擬帳號存入，且又迅速從實體帳戶移轉者。
 3.短時間出現密集交易
 4.如果匯款至虛擬帳號的交易備註欄有可疑字義時，例如賭金、娛樂城等，檢視是否為異常交易。

    JACKSOFT於2023.11.2開立金融AI稽核以拆單洗錢預測性稽核實務演練課程，包含元大人壽、悠遊卡等來自法遵、風控及稽核等專業學員，由專業講師與助教，帶領學員練功，學習拆單大法(SORT+SHIFT+EXTRACT) 的強大威力。

    講師說明主管機關公告各金融業洗錢異常交易樣態，幾乎有大半都可以運用以上拆單大法進行稽核，課程當天並帶領學員運用JCAATs AI稽核軟體上機實作演練，如何有效偵測疑似洗錢交易申報不正確或不完整、臨櫃現金存款或提領拆單、拆單存款大額提領及密集拆單轉帳至第三人交易(人頭戶洗錢)等高風險交易，並運用以上交易查核結果，做成可以透過AI人工智慧監督式機器學習，以JCAATs AI稽核軟體內建的學習TRAIN、預測PREDIT簡單指令，讓非IT背景的人也能輕鬆執行包含決策樹、KNN等各種人工智慧演算法進行學習。

    使用者重點在於要學會如何解讀機器學習模型訓練後的績效評估報告包含混沌矩陣及各項評估指標等，在專業講師的帶領下。使用對的工具，方能確保有做好洗錢防制與反詐騙相關事前防範，JCAATs 為Python-Based AI新世代的通用稽核軟體，具有更多的 AI 人工智慧功能包含機器學習、文字探勘及OEPN DATA連結器等， 讓稽核工具的使用從傳統的大數據資料分析，升級到AI人工智慧新稽核，上市以來口碑佳評如潮，歡迎法遵、風控及稽核人員加入學習行列讓工作更有效率。

感謝學員口碑肯定:
學員A：老師跟助教都超用心的！上得很愉快
學員B：謝謝精心設計的講義及課程。
學員C：課程內容豐富，JCAATs 使用起來真的很方便。

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